一名外賣員捲入的55億英鎊騙局，英國史上最大加密貨幣洗錢案

編者按：近日，隨著主犯 Zhimin Qian（又名 Yadi Zhang）在倫敦法庭上認罪，這起節點涉及 61,000 多枚比特幣值 5 億英鎊。它是英國迄今規模最大的加密貨幣案件，一名在倫敦外送的普通華人，捲入了橫跨中英的龐大洗錢網絡中。

故事的開端帶著戲劇色彩。 Jian Wen，一位在倫敦過著清貧日子的單身母親，因為一則微信上的管家招聘廣告，認識了神秘的女富豪 Zhimin Qian。很快，她的生活徹底改寫，從外賣店樓上的宿舍搬進月租 1.7 萬英鎊的漢普斯特德豪宅，開奔馳，買奢侈品，環球旅行。表面上是一出「麻雀變鳳凰」的故事，背後卻是個巨大的犯罪深淵。

這筆巨款的源頭，可以追溯到 2014 年至 2017 年。那幾年，Zhimin Qian 在中國策劃了一場大規模投資騙局，從超過 12.8 萬名投資者手中捲走資金，其中大多數是老年人。她隨後將這筆錢兌換成比特幣，帶著數位資產潛逃英國。 Jian Wen 的角色，則是她在倫敦的代理人，負責把這些黑錢洗白。

她們的洗錢手法簡單粗暴，買珠寶、名表、豪車，甚至盯上倫敦頂級房產，其中包括一棟標價 2,350 萬英鎊的七居室豪宅。這種消費水準與 Jian Wen 申報的收入（年少於 6,000 英鎊）形成了刺眼反差，也正因如此，觸發了英國的反洗錢警報，將整個犯罪網絡暴露出來。

倫敦警察廳經濟與網路犯罪指揮部負責人 Will Lyne 說，這是英國史上最大的洗錢案之一，也是全球案值最高的加密貨幣案件之一。他介紹，警方透過細緻調查，並與中國執法部門展開前所未有的合作，最終掌握了足夠證據，確認 Qian 試圖在英國清洗的加密資產來自犯罪。

這起案件的偵破歷時七年，是一場跨國追捕。它揭示了加密貨幣如何被利用來轉移和隱藏非法所得，也折射出現代金融犯罪的複雜性。倫敦警察廳與中國天津、北京的執法團隊緊密合作，最終將主犯繩之以法。

Jian Wen 已在 2024 年 5 月因洗錢罪被判處六年零八個月監禁，她始終辯稱自己被蒙蔽、遭人利用。如今，隨著主犯 Zhimin Qian 認罪，這條犯罪鏈的最後一環也已落定，等待她的將是法律的裁決。

以下是一篇寫於 2024 年的深度調查報道，記錄了這宗英國史上最大加密貨幣洗錢案的來龍去脈。

2017 年 9 月，Yadi Zhang 抵達倫敦幾週後，Jian Wen 便辭去了中餐外賣店的工作，搬離員工宿舍，入住漢普斯特德荒野附近一棟價值 500 萬英鎊的六居室豪宅。

兩人對外宣稱經營國際珠寶生意，在日本、泰國和中國從事鑽石與古董貿易。她們週遊世界，在哈羅德百貨花費數萬英鎊購買設計師服飾與鞋履。

在這段新生活中，Wen 購入一輛 2.5 萬英鎊的賓士 E-Class 轎車，並將兒子送入學費每學期 6,000 英鎊的希思賽德預備學校。